2021年6月，李女士由其女兒陪伴至某銀行營(yíng)業(yè)廳辦理手機(jī)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)，因李女士年齡已超過(guò)60周歲，廳堂服務(wù)經(jīng)理出于對(duì)老年人不太熟悉操作電子設(shè)備和轉(zhuǎn)賬安全考慮，勸說(shuō)老人可以到柜面匯款或由女兒代辦匯款，但李女士母女態(tài)度堅(jiān)決，強(qiáng)烈要求開通手機(jī)銀行。

本著了解客戶的原則，廳堂服務(wù)人員要求李女士提供相關(guān)用途佐證，同時(shí)提示了轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)，并告知近期網(wǎng)絡(luò)電信詐騙頻發(fā)，銀行卡務(wù)必本人使用，要了解匯款對(duì)手和用途，謹(jǐn)防被騙。老人隨即想要放棄業(yè)務(wù)辦理，但與其女兒意見相左，母女發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，廳堂主管將李女士母女引導(dǎo)至消保接待專區(qū)進(jìn)行勸阻，在溝通過(guò)程中了解到，老人開通手機(jī)銀行的目的是想在一個(gè)名叫“某交所”的App上購(gòu)買茶葉，便于今后使用線上支付。

老人所提到的“某交所”App立馬引起了銀行工作人員的警覺(jué)，廳堂主管隨即在網(wǎng)上篩查后發(fā)現(xiàn)，“某交所”App全稱“某某茶交所”，該平臺(tái)已于2021年被南通市海門區(qū)地方金融監(jiān)管局定義為集資詐騙，并通過(guò)當(dāng)?shù)卣W(wǎng)站發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示函。

確認(rèn)以上信息后，銀行工作人員立即向老人及其女兒告之風(fēng)險(xiǎn)，并提示客戶盡快將之前的投資款轉(zhuǎn)出，老人方才意識(shí)到自己被騙，隨即關(guān)閉了相關(guān)賬戶功能，取消了賬戶交易。

“某某茶交所”這類所謂具有現(xiàn)貨交易資質(zhì)的地方交易平臺(tái)，打著“合法合規(guī)、國(guó)資背景”的旗號(hào)，開展不用交割貨物的商品艙單買賣業(yè)務(wù)，并承諾只要投入一定資金，通過(guò)買單賣單交易，就能獲取固定高額收益，已構(gòu)成了典型的非法集資行為。此類平臺(tái)公司運(yùn)作模式違背了市場(chǎng)價(jià)值規(guī)律，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。